Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yeni düzenleme Resmi Gazete’de yayımlandı.
Yapılan değişiklikle finansal kuruluşların kimlik tespiti yükümlülüklerinde uygulanan parasal sınırlar yükseltildi.
NAKİT, DÖVİZ VE KUYUMCULUKTA SINIR 370 BİN TL
Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti yapılmasını gerektiren sınır 185 bin TL’den 370 bin TL’ye çıkarıldı.
Buna göre işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
İşlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesine yönelik tedbirler de uygulanacak.
ELEKTRONİK TRANSFERLERDE SINIR 30 BİN TL
Elektronik transferlerde kimlik tespiti yapılması gereken parasal sınır da 15 bin TL’den 30 bin TL’ye yükseltildi.
Yeni sınır; elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında uygulanacak.
SMS DOĞRULAMASINDA YENİ ŞARTLAR
Düzenlemeyle internet ve mobil bankacılık işlemlerindeki müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni şartlar da getirildi.
Daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama koduyla kimlik doğrulaması yapılabilecek.
Bu yöntemin kullanılması halinde imza örneği alınması gerekmeyecek. Ancak doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması, işlemi yapan kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması gerekecek.
